Каковы причины технических ограничений при отмене операций в банках?

Некоторые причины технических ограничений при отмене операций в банках:

• Защита от мошенников. 1 Банк проверяет реквизиты получателя по базе счетов, замеченных в преступных схемах. 1 Если в ней оказались данные адресата, то банк обязан заблокировать перевод на два дня и сообщить причину остановки. 1
• Неуплата налогов. 1 По распоряжению налоговой инспекции банк может во внесудебном порядке приостановить все операции по всем бизнес-счетам. 1 Обычно причины таких действий кроются в том, что клиент вовремя не подал налоговую декларацию или не уплатил налоги. 1
• Вопросы в экономическом смысле платежей. 3 Банк может отказать в проведении операций, если у него возникают вопросы к платежам. 3 Например, если клиент работает с ненадёжными контрагентами, регулярно переводит деньги на личные счета физлиц, снимает наличные больше 30% от исходящего оборота. 3
• Высокий уровень риска. 23 ЦБ самостоятельно присваивает уровни риска всем клиентам банков: низкий, средний или высокий. 3 Для расчёта уровня риска берут информацию о видах деятельности, операциях по счетам, учредителях и руководителях, связях с тревожными контрагентами. 3

Чтобы узнать, по какой причине банк ввёл те или иные ограничения, следует обратиться в кредитную организацию. 2