Некоторые причины блокировки карты:

• Подозрительные операции. 12 Банк может заблокировать карту, если действия пользователя сочтут сомнительными. 2 Например, оплата покупок за границей впервые, слишком большой денежный перевод, несколько переводов одному лицу максимальными суммами, интернет-покупки на ненадёжных сайтах, попытка оформить кредит, многократное снятие наличных. 2
• Компрометация карты. 1 Если данные карты стали известны третьим лицам, банк блокирует её, чтобы защитить клиента от возможных убытков. 1 Мошенники часто используют скимминговые устройства, которые считывают данные с карты в банкоматах. 1
• Нарушение закона 115-ФЗ. 1 Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» регулирует финансовую прозрачность. 1 Банки проверяют все операции свыше 600 тысяч рублей и могут запросить подтверждающие документы. 1
• Окончание срока действия карты. 34 В первый день следующего месяца платёжное средство перестанет работать. 3 Чтобы избежать такой ситуации, необходимо заранее заказать перевыпуск карты. 3
• По судебному решению. 3 При наличии судебной задолженности с банковского счёта могут списать полную сумму долга. 3 Банк может разблокировать карту только после получения постановления о снятии ареста. 3

Чтобы избежать блокировки карты, можно соблюдать следующие правила:

• Не нагружать входящими переводами одну карту. 4
• Проводить по картам реальные покупки и платежи. 4
• Предупреждать банк о предстоящих поездках за границу. 4
• Вовремя сообщать банку об изменении своих идентификационных данных (адрес, контактная информация, документ, удостоверяющий личность). 4
• Своевременно и в полном объёме предоставлять в банк документы и пояснения в рамках запросов. 4
• Не передавать карту для использования третьим лицам и не сообщать никому реквизиты. 2
• Оформите вторую дебетовую карту. 3 Если первую украдут, заблокируют по утере или компрометации, вторая останется действующей. 3