Каковы последствия регулярных переводов крупных сумм для физического лица?

Для физического лица регулярные переводы крупных сумм могут привести к налоговым последствиям, если получатель не сможет документально подтвердить безвозмездный характер поступлений. 24

Налоговые органы вправе запросить у банка информацию о подозрительных переводах и инициировать проверку. 2 Если получатель не сможет доказать, что деньги не являются доходом (например, договором займа, дарственной или распиской), платежи могут быть расценены как скрытый доход. 2 В этом случае грозит доначисление НДФЛ в размере 13%, а также пени и штрафы. 2

Особенно рискуют те, кто получает деньги за неоформленные услуги — ремонт, аренду жилья или подработку. 2

Чтобы избежать вопросов со стороны налоговых органов, рекомендуется сохранять все подтверждающие документы: кредитные соглашения, расписки о получении средств, чеки об оплате, а также договоры дарения. 1

Для получения консультации по вопросам переводов и налогообложения рекомендуется обратиться к юристу.