Каковы последствия наложения банковского блока для физических и юридических лиц?

Для физических лиц блокировка счёта может означать ограничение возможностей в управлении собственными деньгами. 4 Однако ряд операций банк проведёт даже при блокировке счёта: это налоги, страховые взносы и штрафы, а также выплаты, которые по приоритетности стоят выше налоговых (по возмещению вреда, алиментам, выходным пособиям, зарплатам сотрудникам, поручению налоговой инспекции). 4

Для юридических лиц блокировка счёта может привести к следующим последствиям:

• Невозможность воспользоваться собственными денежными средствами, которые заблокировал банк. 5 У организации возникают проблемы с контрагентами, которые не получают оплату в срок. 5 Для платежей в бюджет также не делают исключения, и вынужденные просрочки приводят к пеням и штрафам. 5
• Невозможность снять деньги со счёта или карты, чтобы рассчитаться по обязательствам в наличном порядке. 5
• Банк блокирует и входящие операции, то есть переводы в пользу подозрительной организации или ИП становятся невозможны. 5
• Риск попадания в чёрный список, который ведут Росфинмониторинг и ЦБ РФ. 2 Это серьёзное пятно на репутации предпринимателя. 2 Немногие банки захотят открывать счета, а контрагенты — сотрудничать, если имя окажется в таком списке. 2
• Если предъявленные к организации претензии обоснованы, то речь уже будет идти как о налоговых санкциях, так и о наступлении административной и даже уголовной ответственности лиц, которые управляют таким бизнесом. 5

Последствия блокировки счёта зависят от степени серьёзности и истинных причин нарушения закона. 2