Некоторые особенности мошенничества в сфере кредитования:

• Использование ложных или недостоверных сведений при оформлении кредитного договора. 2 Это может быть поддельная справка о доходах, ложные сведения о состоянии объекта залога и его стоимости. 2
• Применение поддельных документов, удостоверяющих личность, или подтверждающих материальную обеспеченность заёмщика. 4
• Получение кредита через подставных лиц с использованием действительных документов. 4
• Оформление кредита самими владельцами паспортов с последующим отказом от факта получения кредита. 4
• Применение украденных кредитных карт. 4
• Участие сотрудников банка в мошеннических схемах, например, преднамеренное одобрение ссуды по фальсифицированным документам. 5
• Искажение информации. 2 Если преступники знают особенности программных продуктов, используемых банками для обработки данных заёмщика, они могут так обработать предоставляемые сведения, чтобы получить одобрение кредита. 2
• Оформление кредита на покупку определённого товара, который позже, уже будучи в залоге, продаётся втайне от кредитора. 3

Мошенничество в сфере кредитования может быть квалифицировано по статье 159.1 Уголовного кодекса РФ. 2