Каковы основные требования к учредителям и руководителям кредитных организаций?

Основные требования к учредителям и руководителям кредитных организаций определены Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года №109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций». infourok.ru

Некоторые требования к учредителям кредитных организаций:

• удовлетворительное финансовое положение; infourok.ru spravochnick.ru
• отсутствие задолженности перед бюджетами; infourok.ru
• запрет на оплату уставного капитала привлечёнными средствами; infourok.ru
• соблюдение антимонопольных правил; infourok.ru
• неспособность выходить из состава участников банка в течение первых трёх лет со дня его регистрации. www.alta.ru legalacts.ru

Некоторые требования к руководителям кредитных организаций:

• наличие высшего юридического или экономического образования и опыта руководства подразделением кредитной организации не менее одного года, а при отсутствии специального образования — не менее двух лет; infourok.ru spravochnick.ru
• отсутствие судимости за совершение преступлений в сфере экономики; infourok.ru
• отсутствие административного правонарушения в области торговли и финансов, совершённого в течение года и установленного вступившим в законную силу постановлением соответствующего уполномоченного органа; infourok.ru
• отсутствие в течение последних двух лет фактов расторжения с руководителем трудового договора (контракта) по инициативе администрации; infourok.ru
• отсутствие в течение трёх лет требования о замене руководителя в качестве руководителя кредитной организации, в которой он работал; infourok.ru
• соответствие деловой репутации установленным требованиям. infourok.ru

Под деловой репутацией понимается оценка профессиональных и иных качеств лица, позволяющих ему занимать соответствующую должность в органах управления кредитной организации. infourok.ru