Некоторые основные риски и ограничения при переводе денег со счёта бизнеса на личную карту:

• Риски от банка. 2 Если предприниматель нарушает условия пользования услугой банка, банк вправе прекратить её, то есть заблокировать карту. 2
• Риски от налоговой. 2 Налоговая контролирует движение денег и следит, чтобы все налоги с доходов были уплачены. 2 Если будет доказано, что переведённые средства используются для бизнеса, с них придётся заплатить налог. 2
• Ограничения по тарифам банка. 1 Каждый банк устанавливает свои ограничения на переводы без комиссии: при их превышении придётся заплатить процент. 1 Также комиссия часто взимается, если личная карта и расчётный счёт открыты в разных банках. 1
• Суммы переводов на личную карту должны соответствовать объёмам выручки ИП. 1 Переводы больших сумм могут вызвать подозрение. 1 Если их признают обналичиванием, предпринимателя привлекут к ответственности по ст. 174 УК РФ. 1
• Не рекомендуется снимать наличные сразу после поступления на карту. 1 Это может вызвать подозрения у банка. 1 Если необходима большая сумма наличными, лучше разделить её на несколько частей и снять с интервалом в три-пять дней. 1
• Лучше не делать разовых переводов на сумму более 600 тыс. рублей. 1 Эти операции подлежат обязательному банковскому контролю, вне зависимости от назначения перевода. 1

Для получения более подробной консультации по конкретным ситуациям рекомендуется обратиться к юристу.