Некоторые причины попадания банковской карты в чёрный список:

• Подозрительные операции. 13 Банк может расценить как подозрительное нетипичное для клиента поведение, например, проведение операций в ночное время или многократное снятие наличных в течение короткого интервала времени. 1
• Оплата товаров или услуг через небезопасный сайт. 3
• Неправильное введение ПИН-кода. 3 Например, если клиент трижды неправильно ввёл код. 3
• Кража карты. 3 У финансовой организации может быть информация о краже карты. 3
• Перевод с карты на мошеннические реквизиты. 3 Система фрод-мониторинга банка может зафиксировать такую операцию. 3
• Подозрение в совершении незаконных финансовых операций. 3 Например, в отмывании денег, полученных преступным путём. 34

У каждого банка свои критерии внесения в чёрный список, поэтому определить точную причину попадания в него сложно. 2 Чтобы узнать точную причину блокировки, можно обратиться в техподдержку банка. 3