Каковы основные причины отзыва лицензий у банков в России?

Некоторые основные причины отзыва лицензий у банков в России, согласно Федеральному закону от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности»: www.banki.ru

• Низкая достаточность капитала. brobank.ru Если она достигает уровня меньше 2%, это говорит о серьёзных финансовых сложностях организации. brobank.ru
• Проблемы с уставным капиталом. brobank.ru Например, если объём средств собственников реально ниже значения уставного капитала банка, заявленного при его регистрации. brobank.ru
• Рискованная политика банка. brobank.ru Чаще всего речь идёт о кредитной политике. brobank.ru Если банк раздает деньги чуть ли не всем подряд, он в ближайшее время будет испытывать сложности. brobank.ru
• Выявлена недостоверность предоставляемых регулятору сведений, подлог данных. brobank.ru Сюда же можно отнести задержки в предоставлении отчётности на срок больше 15 дней. brobank.ru
• Выявление факта предоставления финансовых услуг, которые не могут быть предоставлены согласно имеющейся лицензии. brobank.ru
• Нарушение норм действующего законодательства. brobank.ru По статистике чаще всего ЦБ отзывает лицензии у банков по причине нарушения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», за проведение сомнительных операций. brobank.ru
• Невыполнение обязательств перед клиентами. ingobank.ru Если банк задерживает выплаты вкладчикам, не исполняет обязательства по кредитам и переводам, это является основанием для отзыва лицензии. ingobank.ru