Некоторые основные причины отзыва лицензий у банков в России, согласно Федеральному закону от 2 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности»: 4

• Низкая достаточность капитала. 5 Если она достигает уровня меньше 2%, это говорит о серьёзных финансовых сложностях организации. 5
• Проблемы с уставным капиталом. 5 Например, если объём средств собственников реально ниже значения уставного капитала банка, заявленного при его регистрации. 5
• Рискованная политика банка. 5 Чаще всего речь идёт о кредитной политике. 5 Если банк раздает деньги чуть ли не всем подряд, он в ближайшее время будет испытывать сложности. 5
• Выявлена недостоверность предоставляемых регулятору сведений, подлог данных. 5 Сюда же можно отнести задержки в предоставлении отчётности на срок больше 15 дней. 5
• Выявление факта предоставления финансовых услуг, которые не могут быть предоставлены согласно имеющейся лицензии. 5
• Нарушение норм действующего законодательства. 5 По статистике чаще всего ЦБ отзывает лицензии у банков по причине нарушения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», за проведение сомнительных операций. 5
• Невыполнение обязательств перед клиентами. 2 Если банк задерживает выплаты вкладчикам, не исполняет обязательства по кредитам и переводам, это является основанием для отзыва лицензии. 2