Каковы основные причины ограничения лимитов на переводы в ВТБ?

Некоторые причины, по которым банки, в том числе ВТБ, устанавливают лимиты на переводы:

• Защита от мошеннических операций. 1 Банки стремятся вовремя обнаруживать подозрительные транзакции и блокировать их, пока деньги не ушли. 1
• Требования Службы по финансовому мониторингу. 1 Закон №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов» обязывает организации отслеживать крупные или аномальные платежи. 1
• Снижение нагрузки на платёжные каналы. 1 Технические ограничения позволяют избежать перегрузок в мобильном приложении и процессинговых системах. 1
• Защита клиента от ошибочных операций. 1 Наличие лимитов даёт время и возможность остановить транзакцию или заметить ошибку до списания денег. 1
• Соблюдение внутренних регламентов и моделей риска. 1 Устанавливая лимит, банк регулирует затраты на выполнение операций и ограничивает потенциальные потери от незаконного списания финансов клиентов. 1

С 15 мая 2025 года ЦБ РФ ввёл ограничения на переводы для физических лиц, чьи сведения или банковские реквизиты находятся в специальной базе данных о мошеннических операциях. 5 Для таких граждан лимит на перевод — до 100 тысяч рублей в месяц. 5