Каковы основные причины ограничения лимитов на переводы в ВТБ?

Некоторые причины, по которым банки, в том числе ВТБ, устанавливают лимиты на переводы:

• Защита от мошеннических операций. bankiros.ru Банки стремятся вовремя обнаруживать подозрительные транзакции и блокировать их, пока деньги не ушли. bankiros.ru
• Требования Службы по финансовому мониторингу. bankiros.ru Закон №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов» обязывает организации отслеживать крупные или аномальные платежи. bankiros.ru
• Снижение нагрузки на платёжные каналы. bankiros.ru Технические ограничения позволяют избежать перегрузок в мобильном приложении и процессинговых системах. bankiros.ru
• Защита клиента от ошибочных операций. bankiros.ru Наличие лимитов даёт время и возможность остановить транзакцию или заметить ошибку до списания денег. bankiros.ru
• Соблюдение внутренних регламентов и моделей риска. bankiros.ru Устанавливая лимит, банк регулирует затраты на выполнение операций и ограничивает потенциальные потери от незаконного списания финансов клиентов. bankiros.ru

С 15 мая 2025 года ЦБ РФ ввёл ограничения на переводы для физических лиц, чьи сведения или банковские реквизиты находятся в специальной базе данных о мошеннических операциях. frankmedia.ru Для таких граждан лимит на перевод — до 100 тысяч рублей в месяц. frankmedia.ru