Каковы основные причины для проверок операций с расчетным счетом ИП?

Некоторые основные причины для проверок операций с расчётным счётом ИП:

• Нетипичные для деятельности ИП операции. www.rbc.ru Например, несоразмерность налоговых платежей уровню доходов, резкое увеличение размера выручки, работа через личный счёт физического лица, дробление бизнеса, снятие наличных в больших объёмах, переводы физическим лицам. www.rbc.ru
• Отсутствие операций, связанных с хозяйственной деятельностью. www.banki.ru Например, если с расчётного счёта ни разу не выплачивалась зарплата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг. www.banki.ru
• Использование личного счёта для коммерческих целей. www.rbc.ru Законодательно личный счёт физического лица не предназначен для использования в коммерческих целях. www.rbc.ru В случае нарушения условий договора банк может запросить подтверждающие документы и отказаться проводить платежи, связанные с предпринимательской деятельностью, но идущие через счёт физического лица. www.rbc.ru
• Несоблюдение критериев, утверждённых Центральным банком. www.tbank.ru Например, операции с цифровой валютой, включая криптовалюту, перевод денег другому человеку или на свой счёт в другом банке сразу после крупного пополнения, снятие наличных денег, которые были предоставлены в виде субсидии, получение крупных сумм от третьих лиц и последующее снятие наличных, операции в онлайн-казино и букмекерских конторах. www.tbank.ru

Банк проверяет операции по счетам клиентов на основании закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.tbank.ru