Каковы основные ограничения по распоряжению деньгами на банковском счете?

Согласно статье 858 Гражданского кодекса РФ, по общему правилу ограничение распоряжения деньгами на банковском счёте не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором. consultant-mos.ru sudact.ru

Однако закон предусматривает исключения: consultant-mos.ru

• Наложение ареста на денежные средства. consultant-mos.ru Это временное прекращение расходных операций без расторжения договора банковского счёта. consultant-mos.ru Арест может быть наложен судом, арбитражным судом, судьёй, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения. consultant-mos.ru
• Приостановление операций по счёту, в том числе блокирование (замораживание) денежных средств. zakon.ru consultant-mos.ru Такое ограничение применяется в случаях, указанных в законе. zakon.ru consultant-mos.ru Например, для обеспечения исполнения решений о взыскании налогов, сборов, пеней и штрафов. consultant-mos.ru

Кроме того, банк может ввести ограничение счёта по следующим причинам: www.vbr.ru

• Снятие больших сумм наличными. www.vbr.ru Индивидуальные предприниматели и юрлица не имеют права проводить расчёт наличными, если сумма превышает 100 тысяч рублей. www.vbr.ru
• Частые переводы физическим лицам. www.vbr.ru Банк запросит подтверждение законности перевода и, если не получит нужных документов, может заблокировать расчётный счёт. www.vbr.ru
• Подозрительные транзитные платежи. www.vbr.ru Поступление на счёт и быстрый перевод денег на счета других компаний или вывод наличных привлекут внимание банка. www.vbr.ru
• Неправильно оформленные платёжные документы. www.vbr.ru Каждый платёжный документ имеет основание для проведения финансовой операции и содержит реквизиты, по которым будет проводиться платёж. www.vbr.ru
• Операции расходятся с кодами ОКВЭД. www.vbr.ru Если есть несоответствие назначения платежа договору, у банка появятся вопросы. www.vbr.ru

Как только причины ограничений устраняются, счёт разблокируется. www.vbr.ru