Возможно, имелись в виду ограничения и условия перевода денежных средств для индивидуальных предпринимателей (ИП). 14 Некоторые из них:

• Назначение платежа. 14 Нужно пояснить, за что и по какому договору поступает оплата. 4 Например, если это оплата аренды, указанные в назначении платежа данные должны совпадать с договором аренды. 4
• Суммы переводов. 4 Переводы больших сумм могут вызвать подозрение. 4 Если их признают обналичиванием, ИП привлекут к ответственности по ст. 174 УК РФ. 4
• Разовые переводы. 4 Операции на сумму более 600 тыс. рублей подлежат обязательному банковскому контролю, вне зависимости от назначения перевода. 4
• Документальное оформление. 1 При переводе денег физлицам необходимо оформлять и хранить документы, касающиеся этой транзакции. 1 Например, документы на заключение сделки, документы по итогам сделки. 1
• Уплата налога. 4 Если ИП переводит оплату на карту физлица без статуса ИП или самозанятого, он выступает налоговым агентом и должен удержать НДФЛ 13% с суммы перевода. 4

Согласно информационному письму Банка России от 24.12.2021 №ИН-04-45/100, при переводе средств платёжными поручениями банк плательщика и банк получателя средств проверяют наличие ИНН получателя средств и допустимость его значения. 3