Некоторые основные обязанности финансового советника:

• Составление личного финансового плана. 15 Специалист помогает клиенту оценить текущее финансовое состояние, учитывает инфляцию, находит оптимальные решения и разрабатывает эффективные стратегии. 1
• Оптимизация кредитов и ипотеки. 1 Например, если человек платит по ипотеке больше, чем нужно, консультант поможет рассчитать возможные переплаты и предложит варианты корректировки условий, например, рефинансирование. 1
• Помощь в планировании накоплений и инвестиций. 1 Специалист выявляет скрытые резервы в текущем бюджете, помогает планировать долгосрочные накопления и находить наиболее подходящие инвестиционные инструменты. 1
• Оптимизация налогов. 1 Консультант рассказывает обо всех доступных льготах и помогает их оформить. 1
• Выбор пенсионных и страховых программ. 1 Специалист помогает подобрать страховые или накопительные программы, которые стабилизируют доходы на пенсии и помогут избежать неожиданностей. 1
• Поддержка при финансовых переменах. 1 Например, финансовый консультант может помочь клиенту спланировать бюджет при смене карьеры, планировании крупной покупки или правильно распределить средства в случае неожиданного финансового притока, например, наследства или крупного выигрыша. 1

У каждой компании-работодателя свой список обязанностей финансового консультанта. 4