Каковы ключевые моменты, связанные с предотвращением отмывания денег в финансовом секторе?

Некоторые ключевые моменты, связанные с предотвращением отмывания денег в финансовом секторе:

• Криминализация со стороны правительства. 1 Например, Конвенция Организации Объединённых Наций против транснациональной организованной преступности содержит руководящие принципы, которые помогают привлекать к ответственности лиц, вовлечённых в схемы отмывания денег. 1
• Политика «Знай своего клиента». 14 Финансовые учреждения мониторят активность клиентов и понимают типы транзакций, которые должны вызывать тревогу. 1 Банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения. 4
• Управление записями и фильтрация программного обеспечения. 1 Финансовые учреждения ведут подробный учёт транзакций и внедряют программное обеспечение, которое может выявлять подозрительные действия. 1 Данные клиентов классифицируются на основе различных уровней подозрительности, и транзакции могут быть отклонены, если они соответствуют определённым критериям. 1
• Период хранения. 1 Многие банки требуют, чтобы депозиты оставались на счёте определённое количество дней (обычно около пяти). 1 Этот период удержания помогает управлять рисками, связанными с перемещением денег через банки для отмывания. 1
• Международное сотрудничество. 3 Незаконные финансовые операции часто носят трансграничный характер, поэтому борьба с отмыванием денег ведётся на международном уровне. 4 Разработкой стандартов и контролем за их выполнением всеми государствами занимается специализированная межправительственная организация — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). 4