Каким образом банки проверяют достоверность документов, предоставленных для открытия счета?

Банки проверяют достоверность документов, предоставленных для открытия счёта, с помощью различных методов, среди которых:

• Верификация через открытые источники. www.lockobank.ru Банк может использовать ФНС, ЕГРЮЛ и другие ресурсы для подтверждения достоверности сведений. www.lockobank.ru
• Использование внутренних алгоритмов оценки благонадёжности. www.lockobank.ru Если у банка возникают подозрения, что юридический адрес массовый, учредитель — номинальный, а деятельность — фиктивная, счёт не откроют. www.lockobank.ru
• Проверка подписей и правильности заполнения реквизитов. ul.royal-bank.ru
• Установление личности клиента и его полномочий. normativ.kontur.ru sudact.ru Если обратившееся для открытия счёта лицо является представителем клиента, банк обязан установить его личность и наличие соответствующих полномочий. normativ.kontur.ru sudact.ru

Все документы, представляемые для открытия счёта, должны быть действительными на дату их предъявления. normativ.kontur.ru Документы, составленные на иностранном языке, представляются в банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. normativ.kontur.ru