Каким образом банки подтверждают личность клиентов при проведении валютных операций?

Банки подтверждают личность клиентов при проведении валютных операций в рамках принципа KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»). trends.rbc.ru

Процедура включает сбор и анализ личной информации клиента. trends.rbc.ru Для проверки данных банк отправляет информацию множеству независимых сторонних проверяющих. trends.rbc.ru Эти организации сравнивают её с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам. trends.rbc.ru Также проверяющие сопоставляют информацию о человеке с глобальными базами преступников. trends.rbc.ru

Некоторые документы, которые банк может запросить у клиента для проверки:

• удостоверение личности; brobank.ru
• свидетельство о регистрации в качестве ИП; brobank.ru
• данные о регистрации юридического лица (для резидентов); brobank.ru
• информация о правах собственности на имущество; brobank.ru
• свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе; brobank.ru
• регистрационные документы; brobank.ru
• проекты документации, относящиеся к совершению сделки с валютой; brobank.ru
• документы и данные, выдаваемые кредитными организациями — выписки, ведомости банковского контроля; brobank.ru
• таможенные декларации; brobank.ru
• паспорт сделки; brobank.ru
• договоры страхования; brobank.ru
• письменные уведомления о переуступке прав требования фактору (финансовому агенту). brobank.ru

Список документов для подтверждения законности сделки бывает разным, количество бумаг, как правило, зависит от вида сделки. brobank.ru