Каким образом банки определяют и идентифицируют выгодоприобретателей при проведении сделок?

Банки определяют и идентифицируют выгодоприобретателей при проведении сделок на основании гражданско-правовых договоров, таких как агентский, поручения, комиссии и доверительного управления. www.academia.edu mvf.klerk.ru

Некоторые способы, которые используют банки для идентификации выгодоприобретателей:

• Сбор сведений и документов, являющихся основанием для совершения банковских операций и иных сделок. mvf.klerk.ru legalacts.ru Кредитная организация вправе использовать и другие сведения, которые определяет самостоятельно. mvf.klerk.ru legalacts.ru
• Использование открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещённых в интернете. mvf.klerk.ru normativ.kontur.ru
• Проверка действительности документов, которые позволяют идентифицировать клиента и выгодоприобретателя. mvf.klerk.ru normativ.kontur.ru Например, для проверки паспорта физического лица, являющегося гражданином РФ, банк использует информационный сервис на официальном сайте Федеральной миграционной службы. mvf.klerk.ru normativ.kontur.ru
• Фиксация информации о выгодоприобретателе в анкете (досье) клиента. www.academia.edu normativ.kontur.ru Анкета может заполняться в электронном виде или иметь форму бумажного документа. www.academia.edu normativ.kontur.ru

Информация о клиентах и выгодоприобретателях должна обновляться банками не реже одного раза в год при установлении между банком и клиентом отношений длительного характера либо при повторном обращении в банк клиента, совершающего разовые операции. www.academia.edu В случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днём возникновения таких сомнений. www.academia.edu