Каким образом банки контролируют движение средств на счетах?

Банки контролируют движение средств на счетах клиентов с помощью отдела финансового мониторинга (финмониторинга). assistentus.ru secretmag.ru

Некоторые способы контроля:

• Отслеживание транзитных операций. bo43.1eska.ru Банк сопоставляет доходы, расходы с объёмом налогов и других сборов. bo43.1eska.ru Если текущие платежи не совпадают с базовыми операциями, которые осуществляются регулярно, проводится проверка. bo43.1eska.ru
• Отслеживание телефонов и электронной почты. bo43.1eska.ru Банк контролирует данные клиентов, которые используются для авторизации в системе интернет-банкинга. bo43.1eska.ru Если они не совпадают, требуется дополнительное подтверждение личности клиента. bo43.1eska.ru
• Контроль счетов самозанятых лиц. bo43.1eska.ru Счета самозанятых подвергаются особому мониторингу. bo43.1eska.ru
• Контроль корпоративных карт. bo43.1eska.ru Усиленному контролю подлежат субъекты предпринимательской деятельности, пользующиеся корпоративными картами, открытыми менее двух лет назад. bo43.1eska.ru
• Проверка платежей. e-kontur.ru Банк обращает внимание на транзитные операции, объём налоговых отчислений, соответствие платежей заявленному ОКВЭД компании и другие факторы. e-kontur.ru

Если банк усомнится в законности операций, он может заблокировать дистанционный доступ к счёту и попросить клиента предоставить документы и информацию о проводимой операции. e-kontur.ru

Деятельность финмониторинга регулируется Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». secretmag.ru www.lockobank.ru