Некоторые виды банковского мошенничества:

• Кредитное мошенничество. 1 Получение кредитов на основе поддельной или искажённой информации, а также уклонение от погашения кредитных обязательств. 1 Например, использование фиктивных заёмщиков, предоставление поддельных документов или завышение стоимости залоговых объектов. 1
• Финансовое мошенничество. 1 Схемы, связанные с противоправным доступом к средствам клиентов или банка, а также злоупотребление инсайдерской информацией. 1 Например, незаконное списание средств со счетов клиентов, манипуляции с курсами валют или акций, использование инсайдерской информации для получения неправомерной выгоды. 1
• Технологическое мошенничество. 1 Использование технологий для незаконного доступа к информации, средствам и активам банков и их клиентов. 1 К таким угрозам относятся кибератаки на банковские системы, фишинговые атаки на клиентов, а также взлом банковских карт и интернет-банкинга. 1
• Внутреннее мошенничество. 1 Действия сотрудников банка, направленные на противоправное получение выгоды за счёт банка или его клиентов. 1 Могут быть связаны с злоупотреблением служебным положением, хищением средств, утечкой конфиденциальной информации и другими действиями. 1
• Мошенничество с депозитами. 3 Изъятие введённых средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента. 3