Некоторые требования, которые предъявляются к лицензированию банков и финансовых учреждений в России:

• Размер уставного капитала. 4 Он должен соответствовать определённым условиям и не превышать размер собственных средств (капитала) кредитной организации. 3
• Информация об участниках. 3 Она должна однозначно идентифицировать лиц, которые имеют возможность прямо или косвенно определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации. 3
• Квалификационные требования к руководителям и иным лицам. 35 Они должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». 35
• Наличие права собственности (права аренды, субаренды, безвозмездного пользования) на завершённое строительством здание (помещение), в котором размещается кредитная организация. 3
• Соответствие помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. 3
• Застрахованность денежной наличности. 3 Она должна быть застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, а требования к технической укреплённости помещений согласованы со страховой организацией. 3

Также при обращении в Банк России с заявлением о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов должны быть соблюдены требования, установленные регулятором. 3

Полный перечень требований и условий лицензирования можно найти в Федеральном законе от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности». 12