Какие требования предъявляются к лицензированию банков и финансовых учреждений в России?

Некоторые требования, которые предъявляются к лицензированию банков и финансовых учреждений в России:

• Размер уставного капитала. legalacts.ru Он должен соответствовать определённым условиям и не превышать размер собственных средств (капитала) кредитной организации. rulaws.ru
• Информация об участниках. rulaws.ru Она должна однозначно идентифицировать лиц, которые имеют возможность прямо или косвенно определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации. rulaws.ru
• Квалификационные требования к руководителям и иным лицам. rulaws.ru cbr.ru Они должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». rulaws.ru cbr.ru
• Наличие права собственности (права аренды, субаренды, безвозмездного пользования) на завершённое строительством здание (помещение), в котором размещается кредитная организация. rulaws.ru
• Соответствие помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. rulaws.ru
• Застрахованность денежной наличности. rulaws.ru Она должна быть застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, а требования к технической укреплённости помещений согласованы со страховой организацией. rulaws.ru

Также при обращении в Банк России с заявлением о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов должны быть соблюдены требования, установленные регулятором. rulaws.ru

Полный перечень требований и условий лицензирования можно найти в Федеральном законе от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности». base.garant.ru www.consultant.ru