Какие требования предъявляются к банковскому холдингу в России?

Некоторые требования к банковскому холдингу в России, установленные законом «О банках и банковской деятельности»:

• Наличие головной организации. cbr.ru www.consultant.ru Это юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией, которое контролирует хотя бы одну кредитную организацию. cbr.ru www.consultant.ru Также в состав холдинга могут входить другие юридические лица, находящиеся под контролем головной организации или входящие в банковские группы кредитных организаций-участников холдинга. cbr.ru www.consultant.ru
• Доля банковской деятельности. cbr.ru www.consultant.ru Она должна составлять не менее 40% от общей деятельности холдинга, определённая на основе методики Банка России. cbr.ru www.consultant.ru
• Создание управляющей компании. cbr.ru www.consultant.ru Это хозяйственное общество, основной деятельностью которого являются организация управления деятельностью участников холдинга и контроль за ней. cbr.ru www.consultant.ru Управляющая компания не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью, а также осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. cbr.ru www.consultant.ru
• Уведомление Банка России. cbr.ru www.consultant.ru Головная организация холдинга обязана уведомить Банк России об образовании холдинга, о создании управляющей компании и предоставленных ей полномочиях. cbr.ru www.consultant.ru Порядок такого уведомления устанавливается Банком России. cbr.ru
• Предоставление финансовой отчётности. spravochnick.ru Банковский холдинг обязан ежедневно предоставлять в Банк России или его филиалы консолидированную финансовую отчётность, которая должна пройти аудиторскую проверку. spravochnick.ru В состав финансовой отчётности входят бухгалтерский баланс, отчёт о финансовых результатах, а также расчёт рисков на консолидированной основе. spravochnick.ru