Какие технические проблемы могут мешать банковским переводам между крупными кредитными учреждениями?

Некоторые технические проблемы, которые могут мешать банковским переводам между крупными кредитными учреждениями:

• Технические сбои в приложениях. 4
• Некорректная настройка антифрод-процедуры в некоторых банках. 4 С 25 июля 2024 года банки должны приостанавливать на два дня или отклонять подозрительные переводы, если они соответствуют признакам мошенничества, определённым приказом Банка России. 4
• Блокировки операций. 24 Кредитная организация может посчитать операцию сомнительной и заблокировать её, а также карту или счёт клиента. 2 Как правило, проверку в рамках отмывания денежных средств проходят суммы свыше 600 тысяч рублей. 2
• Лимиты на переводы. 23 У всех кредитных учреждений есть лимиты на переводы: по сумме одного перечисления, объёма в течение суток и месяца. 3 Операция сверх ограничения автоматически блокируется. 3
• Препятствия при переводах через иностранные подразделения российских банков. 5 Например, банк получателя запрашивает много документов, выявляет факторы риска и отказывает в зачислении средств на расчётный счёт получателя. 5