Некоторые виды банковского контроля и надзора в России:

Банковский контроль в зависимости от органов, осуществляющих его проведение, бывает: 3

• Внешний. 3 Осуществляется государственными органами, такими как Центральный банк, комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, а также аудиторскими фирмами, специализирующимися на банковской деятельности. 3
• Внутренний. 3 Осуществляется самими банками и включает в себя систему внутреннего аудита, контроль со стороны наблюдательного совета и других внутренних органов управления. 3

С точки зрения времени осуществления банковский контроль бывает: 2

• Предварительный. 2 Осуществляется до начала работы кредитной организации, то есть в процессе государственной регистрации и лицензировании, а также в ходе финансирования кредитной организации, когда требуется согласование или получение права на совершение отдельных операций. 2
• Текущий. 2 Необходим для текущей оценки деятельности кредитной организации. 2 В процессе текущего контроля надзорные органы проверяют выполнение кредитной организацией обязательных экономических нормативов, анализируют динамику и тенденцию развития банка и наличие проблемных ситуаций на раннем этапе их возникновения. 2
• Заключительный. 2 Ставит целью предотвращения ошибок в будущем. 2 Данный вид не позволяет отреагировать на проблемы в момент их возникновения, но даёт информацию надзорному подразделению о том, какие недостатки характерны для кредитной организации и какие нарушения могут быть совершены ею при выполнении тех или иных операций. 2

Некоторые виды банковского надзора:

• Юридический. 4 В рамках этого вида проверяется соответствие действующему законодательству. 4
• Пруденциальный. 4 В рамках этого вида контролируется исполнение обязательных нормативов. 4
• Дистанционный. 4 Как правило, реализуется с помощью анализа предоставленных Банку России банковской и прочих видов документации. 4
• Контактный. 4 Осуществляется с выездом уполномоченных лиц Центрального Банка РФ в основной офис и/либо подразделения банковской структуры. 4