Некоторые способы защиты при превышении лимита на банковские переводы:

• Уточнить лимиты в конкретном кредитном учреждении. 3 Это можно сделать на сайте, через кол-центр или в отделении банка. 3
• Оформить перечисление средств в офисе банка. 3 С собой нужно взять документы, подтверждающие обоснованность денежного перевода (договор, счёт). 3
• Не снимать большую сумму денег сразу после поступления на счёт. 1 Это может вызвать подозрения со стороны банка. 1
• Хранить документы, подтверждающие законность получения и использования средств. 1
• Выполнять крупные переводы в кассе банка. 1 Работник сразу подтвердит личность и цель перевода, что упростит процесс. 1

Если банк заблокировал перевод, можно позвонить на горячую линию или посетить отделение для выяснения причины блокировки. 1 Затем нужно собрать весь необходимый пакет документов и передать его в банк, оставив запрос на разблокировку. 1 Банк рассматривает заявление и документы в течение семи рабочих дней, после чего информирует клиента о результате. 1 При положительном решении доступ к счёту и средствам восстанавливается, в противном случае можно подать жалобу в комиссию ЦБ. 1

Также эксперты не рекомендуют дробить средства на несколько частей, чтобы обойти закон. 2 Такие перечисления легко отслеживаются. 2