Какие существуют способы проверки транзакций банками на предмет мошенничества?

Некоторые способы, которые используют банки для проверки транзакций на предмет мошенничества:

• Мониторинг операций. blog.rt.ru Специальную систему, «антифрод», которая фиксирует каждую операцию,. blog.rt.ru Она отслеживает регион, где совершают покупки, суммы, которые получают и тратят, приложения и операционные системы. blog.rt.ru Все эти действия образуют шаблон финансового поведения. blog.rt.ru Когда проводят очередную операцию, система проверяет её на соответствие этому шаблону. blog.rt.ru
• Верификация клиентов и их источников дохода. fisgroup.ru Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. fisgroup.ru Для этого банки могут использовать системы проверки личности, а также проводить анализ финансовых документов и справок о доходах. fisgroup.ru
• Аудит и внутренний контроль. fisgroup.ru Регулярные аудиторские проверки и внутренний контроль позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. fisgroup.ru
• Технические решения. fisgroup.ru Использование программного обеспечения для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. fisgroup.ru
• Блокировка карт и счетов. blog.rt.ru Это происходит, если вероятность мошенничества очень велика. blog.rt.ru Иногда скомпрометированные карты приходится перевыпускать. blog.rt.ru
• Задержка перевода. blog.rt.ru В основе этого метода — собранная за несколько лет база мошеннических счетов. blog.rt.ru Если система обнаружит, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк отложит операцию на несколько дней. blog.rt.ru