Какие существуют способы обнаружения дропов при банковских операциях?

Некоторые способы обнаружения дропов (подставных лиц, карты которых используют мошенники для вывода украденных средств) при банковских операциях:

• Анализ операций клиентов. www.kp.ru habr.com На основе миллионов операций составляется «портрет дропа» — список признаков, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. www.kp.ru habr.com Например, к подозрительным факторам относят переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счёта. www.kp.ru kod.ru
• Использование искусственного интеллекта. www.kp.ru kod.ru Система в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента и подаёт сигнал. www.kp.ru kod.ru Сотрудник проверяет выявленные совпадения с «портретом дропа», может провести дополнительное расследование и ограничить дистанционное банковское обслуживание. www.kp.ru kod.ru
• Использование информации сторонних организаций. www.forbes.ru Например, при принятии решения о проведении перевода банки могут учитывать данные операторов связи о нетипичной телефонной активности, избыточном получении SMS и сообщений в мессенджерах с новых номеров перед переводом. www.forbes.ru
• Блокировка транзакций на подозрительные реквизиты. www.forbes.ru Основанием для отказа в переводе средств может стать информация о возбуждённом в отношении получателя уголовном деле, перевод на счета, по которым ранее, по оценке антифрод-систем банков, была зафиксирована мошенническая деятельность. www.forbes.ru