Некоторые способы обнаружения дропов (подставных лиц, карты которых используют мошенники для вывода украденных средств) при банковских операциях:

• Анализ операций клиентов. 13 На основе миллионов операций составляется «портрет дропа» — список признаков, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. 13 Например, к подозрительным факторам относят переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счёта. 12
• Использование искусственного интеллекта. 12 Система в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента и подаёт сигнал. 12 Сотрудник проверяет выявленные совпадения с «портретом дропа», может провести дополнительное расследование и ограничить дистанционное банковское обслуживание. 12
• Использование информации сторонних организаций. 4 Например, при принятии решения о проведении перевода банки могут учитывать данные операторов связи о нетипичной телефонной активности, избыточном получении SMS и сообщений в мессенджерах с новых номеров перед переводом. 4
• Блокировка транзакций на подозрительные реквизиты. 4 Основанием для отказа в переводе средств может стать информация о возбуждённом в отношении получателя уголовном деле, перевод на счета, по которым ранее, по оценке антифрод-систем банков, была зафиксирована мошенническая деятельность. 4