Некоторые способы обеспечения надёжности финансовых операций в условиях правового государства:

• Финансовый надзор. 1 Государство контролирует финансовую устойчивость банков и их соблюдение нормативов по капиталу и ликвидности. 1 Например, Банк России осуществляет финансовый надзор за деятельностью банков и финансовых институтов. 1
• Регулирование процентных ставок. 1 Государство ограничивает максимальные и минимальные проценты по кредитам и депозитам, которые устанавливают банки. 1
• Антиотмывание денег и борьба с финансированием терроризма. 1 Банки обязаны соблюдать меры по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, включая проведение клиентской идентификации и мониторинг финансовых операций. 1
• Защита прав потребителей финансовых услуг. 1 Для этого разработаны механизмы, например, предоставления информации клиентам, обжалования административных решений и т. д.. 1
• Лицензирование и регистрация. 1 Государство устанавливает процедуры и требования к получению и отзыву банковской лицензии. 1
• Международные стандарты. 1 Государство может применять международные стандарты и регуляторные требования, такие как Базельские нормы, чтобы обеспечить согласованность и стабильность финансовых услуг. 1
• Создание резервов (фондов). 24 Кредитные организации обязаны создавать резервы (фонды), в том числе под обесценение ценных бумаг, для обеспечения финансовой надёжности. 23