Несколько способов избежать автоматического закрытия счёта в банке:

• Быть честным с банком. 1 Лучше предупредить банк заранее и проконсультироваться, чем сначала сделать, а потом оправдываться. 1
• Объяснять транзакции. 1 Стоит информировать банк о любой деятельности, которая может вызвать беспокойство. 1
• Предупреждать банк заранее о больших переводах. 1 Необычные транзакции без предупреждения или подтверждающей документации могут стать причиной для закрытия счёта. 1
• Давать знать банку о планах получать доступ к онлайн-банкингу из новой локации. 1 Тогда банку не придётся задавать вопросы по поводу активности за пределами страны. 1
• Платить в налоговую минимум 0,5% от оборота по каждому счёту. 2 Если компания платит меньше, финмониторинг начнёт проверку. 2
• Снимать как можно меньше наличных. 2 Оплачивать расходы компании лучше с банковской карты и платить зарплату через зарплатный проект банка. 2 Если обойтись без налички не получается, стоит сохранять подтверждающие документы: чеки, накладные, договоры. 2
• Указывать в назначении платежа название услуги или товара, дату и номер договора. 2 Формулировки должны быть такими же, как в договоре и актах. 2

Если есть сомнения, что закрытие счёта несправедливое, стоит обратиться за юридической помощью. 1