Какие существуют риски при обмене USDT в рубли через P2P-платформы?

Некоторые риски при обмене USDT в рубли через P2P-платформы в 2025 году:

• Фальшивые платёжные подтверждения. vc.ru Продавец криптовалюты получает «скриншот» об оплате, но деньги на счёт не поступают. vc.ru Иногда мошенники используют настоящие чеки других платежей, подставляя нужные реквизиты. vc.ru
• Отмена банковского перевода после получения криптовалюты. vc.ru Покупатель отправляет перевод, получает криптовалюту, а затем инициирует возврат средств через банк, указывая, что платёж был «ошибочным» или совершён «под давлением». vc.ru
• Замороженные средства и споры на площадках. vc.ru На некоторых площадках сделки проходят с арбитражной защитой, но при открытии спора средства блокируются. vc.ru Иногда разбирательство может занимать от нескольких часов до нескольких дней. vc.ru
• Фейковые Telegram-боты и псевдообменники. vc.ru Особую опасность представляют предложения с «необычно выгодным курсом» или просьбой перевести деньги «лично, не через бот». vc.ru
• «Двойная продажа» криптовалюты через мультиаккаунты. vc.ru Злоумышленник создаёт несколько аккаунтов на одной P2P-площадке, принимает деньги от разных покупателей, не отправляя криптовалюту ни одному из них, затягивает подтверждение, открывает споры. vc.ru За это время может вывести активы через другие каналы. vc.ru

Кроме того, банки и правоохранительные органы могут блокировать счета по подозрению в отмывании денег или привлечь участников сделок к ответственности по статье 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». 1000bankov.ru

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется тщательно выбирать надёжные P2P-платформы и соблюдать меры безопасности. 1000bankov.ru