В некоторых ситуациях банк может накладывать ограничения на операции или обслуживание дебетового счёта. 2 Например, запрещать снятие наличных, переводы другим лицам, покупки или выставлять лимит, больше которого нельзя потратить. 2

Такие ограничения могут быть введены, если после проверки зафиксировано нарушение закона от 07.08.2001 №115‑ФЗ или счёт был арестован судебными приставами. 2

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка и привести к ограничениям:

• Большое количество одинаковых переводов. 2 Если на карту регулярно приходят деньги от разных людей или из разных регионов, которые не регистрируются как доход, эта операция подозрительна. 2
• Крупное пополнение наличными и сразу перевод себе в другой банк или другому человеку. 2 Банк может попросить подтверждение, чтобы убедиться, что деньги получены законным путём. 2

Чтобы получить информацию о причинах ограничений, необходимо обратиться в банк. 4