Некоторые меры борьбы с дропами (дропперами) на финансовом рынке:

• Двухдневный период «охлаждения». 3 С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать денежные переводы, если получателем является дроп из базы данных Банка России. 3 Кредитные организации, которые не следуют этому требованию, должны возвращать клиентам деньги в течение 30 дней. 3
• Блокировка карт из базы данных. 3 Владельцы таких карт не могут открывать счета ни в одном банке, и фактически инструменты дропов становятся одноразовыми. 3
• Расширение перечня признаков мошеннических операций. 1 Основанием для отказа в переводе средств стала информация о возбуждённом в отношении получателя уголовном деле, перевод на счета, по которым ранее была зафиксирована мошенническая деятельность. 1
• Использование информации сторонних организаций. 1 Например, при принятии решения о проведении перевода банки должны учитывать данные операторов связи о нетипичной телефонной активности, избыточном получении SMS и сообщений в мессенджерах с новых номеров перед переводом. 1
• Разработка законопроекта об уголовной ответственности за дропперство. 34 В нём прописаны такие меры, как запрещение передачи карты третьему лицу и перевод чужих денег. 3
• Создание единой платформы. 1 Планируется, что она будет обеспечивать оперативный обмен информацией между участниками системы борьбы с дропперством. 1

В 2025 году регулятор намерен разработать платформу для контроля за переводами россиян, ужесточить проверки счетов нерезидентов и продолжить профилактическую работу с населением. 1