Какие существуют меры борьбы с дропами на рынке финансов?

Некоторые меры борьбы с дропами (дропперами) на финансовом рынке:

• Двухдневный период «охлаждения». expert.ru С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать денежные переводы, если получателем является дроп из базы данных Банка России. expert.ru Кредитные организации, которые не следуют этому требованию, должны возвращать клиентам деньги в течение 30 дней. expert.ru
• Блокировка карт из базы данных. expert.ru Владельцы таких карт не могут открывать счета ни в одном банке, и фактически инструменты дропов становятся одноразовыми. expert.ru
• Расширение перечня признаков мошеннических операций. www.forbes.ru Основанием для отказа в переводе средств стала информация о возбуждённом в отношении получателя уголовном деле, перевод на счета, по которым ранее была зафиксирована мошенническая деятельность. www.forbes.ru
• Использование информации сторонних организаций. www.forbes.ru Например, при принятии решения о проведении перевода банки должны учитывать данные операторов связи о нетипичной телефонной активности, избыточном получении SMS и сообщений в мессенджерах с новых номеров перед переводом. www.forbes.ru
• Разработка законопроекта об уголовной ответственности за дропперство. expert.ru www.vedomosti.ru В нём прописаны такие меры, как запрещение передачи карты третьему лицу и перевод чужих денег. expert.ru
• Создание единой платформы. www.forbes.ru Планируется, что она будет обеспечивать оперативный обмен информацией между участниками системы борьбы с дропперством. www.forbes.ru

В 2025 году регулятор намерен разработать платформу для контроля за переводами россиян, ужесточить проверки счетов нерезидентов и продолжить профилактическую работу с населением. www.forbes.ru