Суммы до 40 тысяч рублей при совершении конверсионных операций в банке, как правило, не требуют объяснения происхождения денег. 25 При совершении операций на сумму, превышающую 40 тысяч рублей, банк может затребовать информацию о финансовом состоянии гражданина и происхождении денежных средств. 2

Однако стоит учитывать, что каждый банк может по-своему трактовать это положение, и чтобы узнать конкретные размеры сумм, которые не подлежат объяснению в конкретном учреждении, лучше напрямую связаться с его представителями. 1

Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ, банки могут затребовать подобную информацию на любую сумму, если она кажется им подозрительной. 3