Некоторые стратегии, которые используются для управления процентными рисками в финансовом планировании:

• Прогнозирование процентных расходов. 1 Прогноз проводят с учётом текущих долговых обязательств и потенциальных изменений рыночных ставок. 1 Это помогает заранее предусмотреть необходимые денежные средства и избежать непредвиденных затрат. 1
• Интеграция процентных расходов в бюджет компании. 1 Это позволяет контролировать ликвидность компании, предотвращать кассовые разрывы и грамотно планировать финансовые потоки. 1
• Регулярный контроль и мониторинг. 1 Систематический контроль процентных ставок и условий кредитных договоров обеспечивает своевременное выявление рисков и адаптацию финансовой стратегии компании к изменениям внешних условий. 1
• Создание резервов. 1 Формирование финансовых резервов позволяет компании оперативно реагировать на неожиданные изменения процентных ставок и покрывать дополнительные расходы без ущерба текущей деятельности. 1
• Анализ чувствительности и сценарное планирование. 1 Использование таких инструментов помогает оценить влияние возможных изменений процентных ставок на финансовые результаты компании и подготовиться к различным сценариям. 1
• Выравнивание. 2 Займы или вклады делятся таким образом, чтобы некоторые из них были по фиксированной ставке, а остальные — по переменной. 2
• Соотнесение. 2 Компания выбирает одинаковый тип процентной ставки как для активов, так и для обязательств. 2
• Процентный «воротник». 2 Стратегия подразумевает использование процентных опционов для ограничения процентных расходов или доходов в пределах заранее определённого диапазона. 2
• Процентные свопы. 2 Позволяют компаниям обмениваться процентными платежами, рассчитанными от некоей согласованной условной суммы на протяжении согласованного периода времени. 2