Некоторые способы отслеживания необычных денежных поступлений:

• Анализ классификаторов подозрительных операций. 1 В них зафиксирован перечень критериев и кодов необычных операций. 1 В ходе анализа специалисты обращают внимание на срок жизни фирмы, финансовое положение, число сотрудников, объём налоговой нагрузки, данные об учредителях. 1
• Анализ движения денег по счёту. 1 Сотрудник финмониторинга банка проводит анализ самой операции и движения денег по счёту за последние несколько месяцев. 1 Например, проверяет, соответствует ли основание для зачисления денег характеру их списания. 1
• Использование специализированных встроенных систем. 3 Часть сделок, вызывающих сомнение, отслеживают специализированные встроенные системы. 3
• Проверка переводов банками. 4 Кредитные учреждения отслеживают операции клиентов на предмет нарушения «антиотмывочного» законодательства, а также в рамках противодействия мошенничеству. 4 Например, проверке подлежат все переводы на сумму от 600 тысяч рублей. 4
• Анализ переводов Федеральной налоговой службой. 4 ФНС может выборочно анализировать переводы при наличии подозрений, что гражданин уклоняется от уплаты налогов. 4 В таком случае служба запрашивает у финансовой организации сведения об операциях клиента. 4