Некоторые риски, с которыми сталкиваются коммерческие банки при работе с иностранными клиентами:

• Страновой риск. 1 Возникает, когда иностранный контрагент не выполняет обязательства по международным операциям. 1
• Суверенный риск. 1 Предполагает опасность потерь банков и их клиентов из-за невыполнения условий сделки по государственным обязательствам, например приостановки платежа или реструктуризации долговых обязательств. 1
• Рыночный риск. 1 Возникает при неблагоприятном изменении рыночных условий международных операций. 1
• Риск условных обязательств должника, предусмотренных контрактом по международным сделкам. 1 Предполагает опасность потерь из-за ухудшения экономического и финансового положения должника и невыполнения им требований иностранных контрагентов. 1
• Риск глобализации банковского регулирования. 1 Связан с вероятностью недостаточности свободных ресурсов банков для развития экономики и внешнеэкономической деятельности из-за выполнения жёстких банковских коэффициентов достаточности капитала. 1
• Репутационный риск. 1 Возникает из-за нестабильности деловой репутации банков и их клиентов. 1
• Рейтинговый риск. 1 Появляется при снижении рейтинга банка рейтинговым агентством. 1
• Поведенческий риск. 1 Возникает при иррациональных действиях банка и его клиентов в ожидании только негативных последствий. 1

Кроме того, при работе с иностранными клиентами есть риски, связанные с требованиями антиотмывочного законодательства, например, что открытый счёт будет использован в преступных целях. 2