Какие риски возникают при регулярных денежных переводах без подтверждения дохода?

При регулярных денежных переводах без подтверждения дохода возможны риски начисления налога, так как налоговая служба может предположить, что человек занимается бизнесом. 1

Некоторые ситуации, которые могут вызвать интерес ФНС:

• Несколько переводов в день от незнакомых людей. 1 5–10 переводов ежедневно от разных пользователей могут быть классифицированы как коммерческий доход. 1
• Поступления без объяснений, но с одинаковыми суммами. 1 Например, каждый месяц приходит по 5 000 рублей от разных отправителей. 1
• Карта, оформленная на физлицо, используется как счёт для онлайн-магазина. 1 Если официально не регистрироваться в качестве продавца, налоговая может признать деятельность незаконной предпринимательской. 1

Если налоговая установит, что есть налогооблагаемый доход и он не задекларирован, возможны следующие последствия: 1

• начисление налога — от 13% от суммы прибыли; 1
• пени за каждый день просрочки; 1
• штраф в размере 20% от суммы налога при ненамеренной ошибке и до 40% при умышленном уклонении; 1
• судебное разбирательство при уклонении от уплаты на крупную сумму. 1

Чтобы избежать вопросов со стороны налоговых органов, рекомендуется сохранять все подтверждающие документы: кредитные соглашения, расписки о получении средств, чеки об оплате, а также договоры дарения. 24