Некоторые риски, которые могут возникнуть при проведении международных переводов без открытия счёта:

• Отклонение платежа. 2 Если изначально деньги поступили на счёт в санкционном банке, а затем их пытаются перевести на другой зарубежный счёт, то платёж могут отклонить. 2 Это происходит, потому что конечный зарубежный банк проверит цепочку переводов и увидит подсанкционную организацию. 2
• Работа с мошенником-посредником. 2 Посредник может взять предоплату за помощь с открытием счёта, а потом исчезнуть или добавить в заявления фиктивные документы, по которым у банка потом возникнут вопросы. 2
• Сложность отслеживания целей операций. 5 Это связано с тем, что при переводах без открытия счёта сложно выявить взаимосвязи клиентов и отследить цели операций. 5
• Повышенное внимание со стороны банка. 1 При переводе значительных сумм банк может затребовать дополнительную информацию о происхождении денежных средств в рамках противодействия отмыванию денег. 1

Перед использованием услуги перевода без открытия счёта стоит внимательно ознакомиться с условиями конкретного банка, включая комиссии, лимиты и требования к идентификации. 1