Некоторые риски, которые возникают при изменении назначения платежа:

• Банковские сомнения. 1 Некорректное или несоответствующее операциям назначение платежа может вызвать запросы на пояснения и, в крайних случаях, блокировку счёта. 12 Банк проверяет, чтобы назначение платежей при зачислении и списании средств соотносились между собой. 3
• Проблемы с налогообложением. 1 Несоответствие указанных данных с деятельностью компании может привлечь внимание налоговых органов, что потенциально влечёт за собой проверки и штрафы. 1
• Недоразумения с контрагентом. 1 Неясные или ошибочные платежи могут вызвать недопонимание и конфликты между плательщиком и получателем, приводя к неурегулированным судебным спорам. 1
• Санкции от контролирующих органов. 1 Если налоговая инспекция при проверке выявит изменение в назначении платежа и решит, что это средство уклонения от налогов, то санкции могут быть неизбежными. 1

Чтобы избежать потенциальных проблем, необходимо обязательно уведомлять банки, через которые проходит платёж, о внесенных изменениях в назначении платежа. 1