Какие риски связаны с регулярными переводами на карту?

Некоторые риски, связанные с регулярными переводами на карту:

• Блокировка перевода банком. 1 Банк может заблокировать операцию, если есть подозрения в её подозрительности. 1 Например, если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 1 Также под внимание попадают платежи, которые не соответствуют обычному финансовому поведению клиента. 1
• Привлечение внимания налоговой службы. 25 Если на карту регулярно поступают крупные суммы от одного и того же лица, особенно если они не укладываются в рамки официальных доходов, налоговая вправе заинтересоваться источником средств. 5
• Начисление налогов. 45 Если перевод представляет собой оплату товаров, услуг или работ, получение дохода от продажи имущества или регулярные поступления, которые могут быть расценены как скрытая заработная плата, то у получателя возникает обязанность уплатить НДФЛ. 3

Чтобы снизить риски, связанные с переводами, рекомендуется:

• Быть предсказуемым для банка. 1 Стараться не делать переводы больше привычных сумм. 1
• Не принимать переводы от незнакомцев. 1 Особенно если предлагают «заработать» на переводах денег через карту. 1
• Пояснять назначение платежей. 1 В комментариях к переводу указывать, за что он. 1
• Использовать один банк для регулярных платежей. 1 Если постоянно менять карты и банки, это может вызвать вопросы. 1
• Не использовать личные карты для бизнеса. 1 Если есть предпринимательская деятельность, лучше оформить ИП или самозанятость. 1