Какие риски связаны с регулярными крупными поступлениями на банковский счет?

Регулярные крупные поступления на банковский счёт могут вызвать подозрение у банка, так как такие операции могут быть связаны с нелегальной предпринимательской деятельностью. 1

Некоторые риски, которые связаны с регулярными крупными поступлениями:

• Блокировка счёта. 14 Банк вправе заблокировать счёт и карту физлица, если заподозрит владельца в незаконных операциях. 4
• Запрос документов. 4 Банк может попросить клиента пояснить экономический смысл конкретных операций и представить документы, на основании которых они совершаются. 4

Чтобы избежать возможных вопросов от банка, рекомендуется быть предсказуемым для банка, не делать переводы больше привычных сумм, пояснять назначение платежей и использовать один банк для регулярных платежей. 1

С 15 мая 2025 года действует ограничение ЦБ, согласно которому некоторые клиенты не смогут переводить больше 100 000 рублей в месяц себе и другим людям. 1 Это касается тех, кто попал в базу о мошеннических операциях. 1