Какие риски связаны с переводом средств физическому лицу без статуса ИП?

Некоторые риски, связанные с переводом средств физическому лицу без статуса ИП:

• Блокировка перевода. secrets.tbank.ru www.lockobank.ru Банк может заблокировать операцию, если заподозрит подозрительность перевода. secrets.tbank.ru www.lockobank.ru Например, банк может насторожиться из-за частых поступлений денег от разных граждан и компаний. www.lockobank.ru Для разморозки карты банк вправе запросить документы о назначении переводов. www.lockobank.ru
• Удержание НДФЛ. secrets.tbank.ru Если переводить деньги физическому лицу без статуса ИП за работу или услугу, компания или предприниматель выступает налоговым агентом по НДФЛ. secrets.tbank.ru Они обязаны удержать налог с перевода. secrets.tbank.ru Если не сделать это или перечислить сумму налога не полностью, можно получить штраф. secrets.tbank.ru life.akbars.ru
• Начисление страховых взносов. secrets.tbank.ru Иногда на суммы переводов человеку без статуса ИП или самозанятого нужно начислить страховые взносы. secrets.tbank.ru
• Проверка налоговой. bankiros.ru www.kontur-extern.ru ФНС может признать деятельность, для которой используются переводы средств физическому лицу без статуса ИП, предпринимательской. bankiros.ru В таком случае придётся заплатить налог, штрафы и пени. bankiros.ru

Чтобы снизить риски, при переводе средств важно верно описывать назначение платежа и фиксировать операции в документах. secrets.tbank.ru life.akbars.ru