Какие риски связаны с P2P-торговлей криптовалютами в России?

В 2025 году P2P-торговля криптовалютой в России находится в серой зоне законодательства: она не запрещена, но и не имеет чёткого официального разрешения. 4 Некоторые риски, связанные с такой торговлей:

• Мошенничество с поддельными платёжными подтверждениями. 14 Продавец криптовалюты получает «скриншот» об оплате, но деньги на счёт не поступают. 1 Иногда мошенники используют настоящие чеки других платежей, подставляя нужные реквизиты. 1
• Отмена банковского перевода после получения криптовалюты. 1 Покупатель отправляет перевод, получает криптовалюту, а затем инициирует возврат средств через банк, указывая, что платёж был «ошибочным» или совершён «под давлением». 1
• Замороженные средства и споры на площадках. 1 На некоторых площадках сделки проходят с арбитражной защитой, но при открытии спора средства блокируются. 1 Иногда разбирательство может занимать от нескольких часов до нескольких дней. 1
• Фейковые Telegram-боты и псевдообменники. 1 Особую опасность представляют предложения с «необычно выгодным курсом» или просьбой перевести деньги «лично, не через бот». 1
• «Двойная продажа» криптовалюты через мультиаккаунты. 1 Злоумышленник создаёт несколько аккаунтов на одной P2P-площадке, принимает деньги от разных покупателей, не отправляя криптовалюту ни одному из них, затягивает подтверждение, открывает споры. 1 За это время может вывести активы через другие каналы. 1

Чтобы минимизировать риски, пользователям рекомендуется тщательно выбирать надёжные P2P-платформы и соблюдать меры безопасности. 4