Некоторые риски, связанные с открытыми счетами и картами в разных банках:

• Выборочные проверки надзорных органов. 1 Банки передают информацию об открытых счетах, поэтому в ходе проверок могут возникнуть вопросы. 1 Если все операции по счетам легитимные, то проблем обычно не возникает. 1
• Запрос документов от банка. 2 Банк вправе запросить у клиента полный пакет документов, подтверждающих реальность и экономическую сущность сделки. 2
• Риск блокировки счёта. 23 Банк России оценивает объём операций клиентов банка, имеющих признаки сомнительности. 2 Если банк не стал оспаривать отнесение операций к сомнительным или ЦБ РФ не согласился с аргументами банка, то с высокой вероятностью банк будет закрывать счета таких клиентов. 2
• Риск мошенничества. 4 С несколькими картами есть вероятность, что кто-то случайно или намеренно подсмотрит данные карты. 4

Законодательство не запрещает иметь несколько счетов в разных банках. 3 Чтобы минимизировать риски, рекомендуется корректно использовать карты, не совершать сомнительные переводы и постоянно снимать наличные. 1