Какие риски связаны с несоблюдением требований ПОД/ФТ/ФРОМУ для бизнеса?

Некоторые риски, связанные с несоблюдением требований ПОД/ФТ/ФРОМУ для бизнеса:

• Вовлечение организации в обслуживание клиентов с высоким риском участия в сомнительных финансовых операциях. sroaas.ru Это может произойти, например, если при оценке клиента не учитывают регистрацию в юрисдикциях с неблагоприятной репутацией или принадлежность к экономическим отраслям с повышенной уязвимостью. sroaas.ru
• Отсутствие целостной картины рисков и невозможности приоритизации контроля. sroaas.ru Это может быть связано с отсутствием системного документа, отражающего ключевые категории клиентов, типы операций, регионы, контрагентов. sroaas.ru
• Невыявление операций, потенциально направленных на легализацию доходов или финансирование терроризма. sroaas.ru
• Отсутствие доказательной базы при проверке исполнения обязанностей по выявлению подозрительных операций. sroaas.ru
• Затруднение ретроспективного контроля со стороны руководства и контролирующих органов. sroaas.ru
• Формальный характер внутреннего контроля и снижение его эффективности. sroaas.ru
• Утрата доказательной базы в случае возникновения претензий со стороны контролирующих органов. sroaas.ru
• Повышенный риск применения административных санкций и отказа в положительной оценке по итогам проверок. sroaas.ru

Кроме того, при нарушении требований ПОД/ФТ/ФРОМУ организации и должностные лица могут столкнуться со штрафами, приостановкой деятельности, а в случае умышленных нарушений — с уголовной ответственностью. pod-ft.ru