Некоторые риски, связанные с крупными операциями пополнения банковского счёта:

• Риск блокировки операции. 1 У всех кредитных учреждений есть лимиты на переводы: по сумме одного перечисления, объёма в течение суток и месяца. 1 Операция сверх ограничения автоматически блокируется. 1 Перед перечислением необходимо уточнить лимиты в конкретном банке. 1
• Проверка на законность происхождения средств. 1 Все перечисления, превышающие 600 тысяч рублей, попадают под проверку профильной службы банка в рамках противодействия отмыванию средств. 1 Кредитное учреждение может запросить справку, подтверждающую законное происхождение средств. 1
• Налоговые риски. 4 Регулярные крупные пополнения счёта могут заинтересовать налоговые органы, и есть риск доначисления НДФЛ. 4

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется предупредить банк о планируемом крупном переводе, не переводить крупные суммы после того, как деньги поступили на счёт, не осуществлять много переводов подряд, указывать назначение перевода и сохранять документы, подтверждающие правомерность получения и предоставления крупной суммы. 2