Какие риски связаны с использованием электронных кошельков на маркетплейсах?

Некоторые риски, связанные с использованием электронных кошельков на маркетплейсах:

• Мошеннические действия. 1prime.ru Злоумышленники могут использовать базы с данными легитимных пользователей, привязывать цифровые карты к анонимному счёту или покупать электронные кошельки в Telegram и даркнете. www.securitylab.ru
• Незаконное использование персональных данных. www.banki.ru Некоторые платёжные агенты при проведении упрощённой идентификации клиентов без ведома граждан открывают на них электронные кошельки, которые впоследствии используются для расчёта с теневым бизнесом. www.banki.ru
• Задержки с зачислением средств. www.npzhdialog.ru Законодательство о национальной платёжной системе не всегда регулирует сроки зачисления денег на электронный кошелёк, что может приводить к задержкам. www.npzhdialog.ru
• Утечка или неправомерное использование персональных данных. www.npzhdialog.ru Операторы электронных кошельков и маркетплейсов обязаны обеспечивать защиту данных пользователей, но риски всё равно остаются актуальными. www.npzhdialog.ru

Чтобы снизить риски, рекомендуется использовать многоуровневый фрод-анализ для выявления мошеннической активности, при обнаружении подозрительных операций блокировать средства и проводить дополнительную идентификацию. www.securitylab.ru