Некоторые риски, связанные с использованием электронных кошельков на маркетплейсах:

• Мошеннические действия. 5 Злоумышленники могут использовать базы с данными легитимных пользователей, привязывать цифровые карты к анонимному счёту или покупать электронные кошельки в Telegram и даркнете. 3
• Незаконное использование персональных данных. 2 Некоторые платёжные агенты при проведении упрощённой идентификации клиентов без ведома граждан открывают на них электронные кошельки, которые впоследствии используются для расчёта с теневым бизнесом. 2
• Задержки с зачислением средств. 1 Законодательство о национальной платёжной системе не всегда регулирует сроки зачисления денег на электронный кошелёк, что может приводить к задержкам. 1
• Утечка или неправомерное использование персональных данных. 1 Операторы электронных кошельков и маркетплейсов обязаны обеспечивать защиту данных пользователей, но риски всё равно остаются актуальными. 1

Чтобы снизить риски, рекомендуется использовать многоуровневый фрод-анализ для выявления мошеннической активности, при обнаружении подозрительных операций блокировать средства и проводить дополнительную идентификацию. 3