Какие риски связаны с частыми банковскими переводами без объяснения их источников?

Некоторые риски, связанные с частыми банковскими переводами без объяснения их источников:

• Потеря собственных средств. 1 Если вернуть деньги по просьбе «отправителя» на указанные им реквизиты или телефон, есть риск, что перевод был фиктивным. 1 По закону полученные средства являются неосновательным обогащением и не принадлежат клиенту. 1
• Участие в отмывании денег. 1 Получение денег от неизвестных источников может означать, что клиент непреднамеренно стал участником схемы по отмыванию денег. 1 Это может привести к серьёзным юридическим последствиям, включая обвинения в соучастии в преступной деятельности. 1
• Кража личных данных. 1 Мошенники могут использовать такие пересылки как способ получить доступ к личным данным клиента. 1 Например, прислать фишинговую ссылку или попросить предоставить конфиденциальную информацию для подтверждения транзакции. 1
• Проблемы с законом. 1 Если деньги окажутся крадеными или полученными незаконным путём, клиент может столкнуться с обвинениями в соучастии в мошенничестве или иных правонарушениях. 1

Кроме того, частые переводы от разных людей без указания цели могут привести к блокировке карты получателя за сомнительные операции. 5

Для минимизации рисков рекомендуется всегда проверять подлинность сообщений и уведомлений, особенно если они содержат ссылки или просьбы о предоставлении личной информации. 1 Также следует связаться с банком, предоставить всю информацию о транзакции и следовать полученным инструкциям. 1