Какие риски связаны с безналичными переводами и снятием наличных?

Некоторые риски, связанные с безналичными переводами и снятием наличных:

• Мошеннические действия. 37 Злоумышленники могут обманным путём принудить переводить деньги на счета преступников. 3 Отследить путь средств бывает сложно, поэтому есть риск быть втянутым в мошенническую схему. 3
• Неполучение оплаченных товаров или услуг. 1 Если физическое лицо перечислило деньги, но не получило оплаченные товары или услуги, ему потребуется составить иск в судебную инстанцию, чтобы взыскать сумму с недобросовестного продавца. 1
• Невозможность получить гарантии на товар. 3 Перевод с карты на карту вместо оплаты через терминал не подтверждает покупку. 3
• Риски для бизнеса. 4 Если финансовое учреждение сочтёт операцию сомнительной, оно вправе заморозить движение средств по счёту и запросить у клиента документы, которые могут подтвердить легальность операции. 4
• Налоговые риски. 58 Если деньги поступают за услуги, продажу имущества или иные действия, приравниваемые к получению дохода, придётся заплатить налоги. 5 В противном случае возможны штрафы и пени. 5

Чтобы минимизировать риски, рекомендуется хранить любые доказательства, подтверждающие законность переводов: расписки, договора займа, чеки или дарственные. 5