Некоторые риски, связанные с банковскими операциями, включая переводы и платежи:

• Кредитный риск. 14 Риск невозврата денежных средств по банковской ссуде из-за неисполнения, несвоевременного или неполного исполнения должниками финансовых обязательств. 1
• Операционный риск. 14 Возникает из-за несоответствия установленных банком бизнес-процессов и процедур совершения операций законодательству, некомпетентности и ошибок со стороны персонала, отказа информационных, технологических и других систем. 1
• Рыночный риск. 14 Возникает в случае неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля, а также курсов иностранных валют и драгоценных металлов. 1
• Риск ликвидности. 14 Возникает, когда кредитная организация не в состоянии в полном объёме обеспечить исполнение своих обязательств. 1
• Страновой риск. 14 Возникает при выполнении международных операций с иностранными физическими или юридическими лицами. 1 Зависит от политической, социальной и экономической ситуации в стране. 1
• Правовой риск. 12 Риск возникновения убытков в связи с нарушением договорных отношений между банком и его контрагентом, несовершенством законодательной сферы, допущением ошибок или осуществлением деятельности не в соответствии с принятым законодательством. 1
• Репутационный риск. 12 Выражается в уменьшении числа клиентов вследствие формирования в обществе негативного представления о финансовом состоянии и устойчивости кредитной организации, качестве предоставляемых ею услуг и всей деятельности в целом. 1
• Стратегический риск. 12 Риск возникновения убытков в связи с допущением ошибок на этапе принятия решений по стратегическому планированию деятельности кредитной организации. 1